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    商事问答 | 第38期 面对汇率波动 外贸企业需要掌握这些避险方法!

    资讯互联·2018-05-15 13:22:19

    商事问答 |  第38期 面对汇率波动 外贸企业需要掌握这些避险方法!


    第三十八期 面对汇率波动 外贸企业需要掌握这些避险方法!


    受隔夜美元下跌影响,周一(5月14日),人民币兑美元中间价大幅调升179个基点,报6.3345,创4月26日以来最高,为连续第二日大幅调升。整体而言,2017年人民币兑美元扭转了长达三年的单边贬值趋势,全年升值约6%。汇率的快速升值,吞噬了企业不少利润,对大型外贸企业的影响尤其明显。在此背景下,人民币升值却免汇率波动带来的风险成了很多外贸企业的当务之急。结合企业咨询,本期商事问答整理了外贸企业规避汇率风险的主要方法,以供企业作为参考。


    1.妥善选择交易中的计价货币


    在对外出口交易中,企业应该尽可能采用本币作为计价货币;在必须使用外币交易的条件下,要选择在国际金融市场上可以自由兑换的货币,如欧元、英镑等;在自由兑换货币中,应避“软”就“硬”,选择硬货币。随着我国货币与单一美元脱钩,实行与一篮子货币挂钩的浮动汇率制度,选择非美元货币计价,这本身就是规避汇率风险的一种办法。


    对于价格谈判能力较强的企业,可以通过与贸易伙伴的协商方式,选择人民币作为计价货币,由此锁定成本。如果遇到双方对计价货币不能达成一致,则可考虑双方提出的计价货币在货物总值中各占一半,使得利益风险双方共担。


    2.在合同中增加保值条款


    为了避免汇率变化带来的损失,企业在签订合同时,可以增加保值条款及汇率风险分摊条款,把汇率定下来,以后无论汇率发生什么变化,仍按合同规定的汇率付款。外汇风险分摊的方式就是在主约上附一个价格调整条款,允许汇率在某一上下的区域内调整,若真正的汇率波动超过此上下限,则超过部分所引起的差额由买卖双力平均分担。


    企业在签订出口合同时,应在合同中设立相应条款来规避这一风险,最好的办法就是在价格条款上增加汇率变动损失分担的约定。金额较大的贸易订单可以在签订合同时设立相应条款,协议当人民币升值或贬值时,相应地提高或降低出口价格。


    3.通过金融手段实现避险


    在汇率改革和人民币升值的大前提下,中国外贸企业要高度重视汇率风险问题,学会利用金融工具、金融手段规避贸易风险。


    贸易融资是目前企业采用最多的避险方式。一方面,贸易融资可以较好地解决外贸企业资金周转问题。随着我国外贸出口的快速增长,出口企业竞争日益激烈,收汇期延长,企业急需解决出口发货与收汇期之间的现金流通问题。通过出口押汇等短期贸易融资方式,出口企业可事先从银行获得资金,有效解决资金周转问题。同时,企业也可以提前锁定收汇金额,规避人民币汇率变动风险;另一方面,贸易融资成本相对较低。在贸易融资方式构成中,进出口押汇使用比重较高(约为80%),原因主要是出口押汇期限较短(一般在1年以内),可以较好地缓解外贸企业的流动资金短缺问题。另外,一些企业还使用福费廷等期限较长的贸易融资方式。


    此外,在汇率改革和人民币升值的大前提下,中国外贸企业开始学会用金融衍生品来规避贸易风险。一般而言,远期结售汇工具的使用在金融衍生工具中占比高达91%,非常受企业欢迎,另外,部分企业运用外汇掉期和境外人民币无本金交割远期(NDF)工具进行汇率避险。


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